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成功案例:如何让家族“富过三代”,实现财富传承和增值?

国内许多中高收入人群,或者已经具备一定资产积累的,且有一定商业管理经验的,在进行出海规划时,大多数人首选新加坡。比如,他们通过家族办公室,不仅可以拿到海外身份,更能实现家族财富传承。他们是怎么做到的?

 

一、新加坡家办为何更受青睐?

作为全球自由经济体之一,新加坡对高净值人士总有着独特的吸引力。海底捞创始人、戴森电器创始人、谷歌联合创始人等,许多富豪不约而同地选择在新加坡设立家族办公室。新加坡这些优势,他们十分重视:
1、家族财富传承
通过家族办公室建立长久的家族传统,实现跨代传承及家族财富的保值与增值以及财富管理,让后代进入家族办公室工作,帮助他们尽快掌握财富管理的观念,使家族资产得以顺利传承。
2、全球资产配置
新加坡具有完善的金融体系、而且无外汇管制。2020年《经济自由度指数》中,新加坡被评为全球自由经济体!这让新加坡成为许多高净值家庭实现资产配置全球化和保值增值的较好选择。
3、海外身份规划
在新家建立家族办公室后,申请人可以通过为家族成员申请EP,让他们来新加坡;此后,再通过EP为家人申请家属准证。然后再申请永久居民(PR),最终,成功拿到新加坡身份。
4、较优税务规划
家族办公室设立的基金公司,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13O/13U),特定投资收益无需缴纳17%企业所得税。
图/来源:unsplash

二、家办13O和13U的区别

家族办公室是专为高净值家族客户提供全方位财富管理服务的机构。
常见的家族办公室形式有13O和13U。两者最大的区别在于:其一,资金门槛,13O是1000万新币,13U则是5000万新币。其二,13O可申请2个EP,13U则可申请3个EP
在进行海外规划的时候,可根据自身情况,进行申请。当然,在这个过程中,有很多需要注意的细节,请与您的客户经理联系,我们将为您提供一对一的专属定制解决方案。
1、13O政策调整
①13O申请门槛调整为1000万新币,并在两年内资产管理规模增加到2000万新币;
②须至少雇佣2位投资管理人员,可以是家族成员,也可以是非家族成员;
③13O结构花费要求在5000万新币资产管理规模以下时为20万新币,5000万~1亿新币时为50万新币,在1亿新币以上时为100万新币;
④至少10%(或1000万新币)的家族办公室资金需要投资在新加坡本地的投资产品。
图/来源:unsplash

2、13U政策调整
①13U申请门槛5000万保持不变;
②至少需要雇佣3位投资管理人员,如果在申请时无法满足,需要在1年内满足3位投资管理人员的要求(其中一位必须是非家族成员);
③13U结构花费要求在5000万新币资产管理规模以下时为50万新币,5000万~1亿新币时为50万新币,在1亿新币以上时为100万新币;
④至少10%(或1000万新币)的家族办公室资金需要投资在新加坡本地的投资产品。

 

三、Z先生4个工作日拿到EP

1、Z先生的海外规划故事
Z先生,此前为阿里技术高管,曾经在国内多家科技公司担任CTO、合伙人等重要岗位。在为企业制定整体技术架构的战略规划的同时,Z先生也在为自己的海外身份进行规划。
数据显示,半导体是新加坡重要的支柱性产业,占到电子制造业58%的份额,成为了全球半导体行业的产业重地。新加坡的精密工程业行业已发展成为拥有大约2700家精密工程公司,因此,新加坡也成为了很多跨国公司的区域总部及重要的研发中心。
Z先生也正是被新加坡这些优势所吸引,决定前往新加坡,一是开拓事业,二是通过建立家族办公室,实现财富传承和增值。

2、4个工作日成功拿到EP
通过业内好友推荐,Z先生与出海宝建立了深厚的合作关系。在获悉Z先生和家人的需求后,出海宝为他制定了一份详细的家族办公室解决方案。
从递交资料到获得批复,仅用4个工作日,Z先生就成功拿到EP获批函。不久,他将会和家人一起登陆新加坡,开启全新之旅。

图/Z先生成功获批EP,盗图必究!

四、如何设立家族办公室

在新加坡设立办公室,需要经过以下两个阶段:

1、架构设计阶段
单一家族办公室架构设计:
①我们将从风险管理、法律合规(包括许可证要求)和税收效率的角度,为您设计一个商业上可行、税收合规的单一家族办公室架构;
②从税务和合规角度,审查与实施所设结构有关的法律文件,确保所实施的架构符合初步阶段预期的税务影响;
③向顶尖的律师事务所咨询法律意见,证明资金管理公司可根据证券及期货法,豁免持有管理基金的的许可证。

图/来源于unsplash

2、实施阶段
①税收优惠申请;
②家办CMS许可证的豁免申请;
③提供投资管理协议模板;
④海外账户税收合规法案(FATCA) & 共同申报准则(CRS) 实体分类;
⑤FATCA & CRS 新账户登记;
⑥公司注册;
⑦工作准证申请;
⑧提供雇佣合同模板;
⑨银行开户;

3、延伸服务
①信托咨询与设立,包括商业可续性和婚变保障规划;
②就资产迁移提供建议;
③可变资本公司(VCC)的架构与设立;
④公司注册及日常商业秘书服务;
⑤提供本地提名董事。

图/来源:unsplash

关于新加坡家族办公室设立,13O和13U,哪个更适合您?
如果您还想了解更多关于家办的问题,请及时与我们联系,我们将为您提供商业服务、海外资产配置、海外身份规划等一体化出海解决方案。

如果有任何疑问,请随时联系:何家俊
Email: kahchuanho@goglobalgem.com