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新加坡单一家族办公室,更受高净值家族欢迎!为什么?

新加坡经济向以开放和良好监管著称,充满活力的银行家、受托人和顾问生态系统随时准备为您提供优质服务。

因此,对于许多高净值家族来说,新加坡不仅是领先的金融服务枢纽,更是进入亚太地区的门户。在新加坡设立家族办公室,自然成为了他们的首选。

图/来源:pexels网

① 新加坡家族办公室的优势


1、什么是家族办公室?

家族办公室的概念非常灵活,本质上是为高净值 (“HNW”) 家族提供服务的实体。典型家族办公室的主要功能是为一个或多个高净值家族管理资产。

2、家族办公室有哪些功能?

家族办公室可提供一系列丰富的服务,主要有:

①投资管理:管理累积财富。可酌情而定,也可监督外部管理人的表现。

②家族事务管理:向个别家族成员提供事务性管理服务。

③贵重资产管理:住宅物业、飞机、游艇等贵重资产的事务性管理。

④家族治理:决策的集中化和正式化。

⑤慈善事业管理:通过直接行动或资助,进一步实现慈善事业目标。

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② 为何更多人选择单一家族办公室


1、什么是单一家族办公室?

单一家族办公室 (“SFO”) 是指向同一个家族成员提供服务的家族办公室。而多家族办公室 (“MFO”) 则向不同家族的成员提供服务。单一家族办公室正越来越受到青睐,而成为财富规划行业的重要组成部分。

2、单一家族办公室的税收优惠计划

今年,新加坡对家办政策13O和13U进行相应调整。两者最大的区别在于:其一,资金门槛,13O 是 1000 万新币,13U 则是 5000 万新币。其二,13O可申请2个EP,13U则可申请3个EP。

新加坡的基金税收优惠还可以豁免利息扣缴税,符合资格的基金不仅可以享受相关税收优惠,还可以申请退回当地供应商收取的大部分新加坡商品及服务税(“GST”),包括新加坡单一家族办公室可能收取的GST。

图/来源:unsplash网


3、单一家族办公室的优点

新加坡单一家族办公室架构的主要优点之一是该架构可轻易地与几乎任何类别的财富筹划架构整合。

①新加坡在信托成立和管理方面是备受赞誉的司法辖区。

新加坡单一家族办公室及其所管理的投资基金经常作为家族信托的一部分被持有。使用信托有很多优点,结构完善的信托资产不会被视为高净值个人所拥有的资产,因此较难成为债权人或其他方追索的对象。

②新加坡的信托一般由专业受托人管理。

信托人可委任一家机构受托人或私人信托公司担任受托人。新加坡单一家族办公室还可作为国际财富规划架构的一部分,最终由外国传承实体拥有。

③新加坡单一家族办公室可作为高净值家族慈善事业目标的重要组成部分。

家族办公室可被委任管理高净值家族的资产,而这些资产会被分配以实现慈善事业目标。这些资产可以慈善信托或担保有限公司等单独实体的形式持有。

④制定家族办公室架构的选择众多。

这方面的弹性正是新加坡单一家族办公室架构备受高净值家族欢迎的原因之一。

图/来源:unsplash网

③ 如何为家族办公室制定架构


1、制定架构的考虑因素

在制定单一家族办公室架构时,需要考虑这些重要的因素:

①注入资产是否涉及外国赠与税问题?

②这类结构的资产是否涉及外国遗产税问题?

③从外国税收的角度而言,怎样的持有架构最具节税效果? 值得注意的是收入是否会被视为归属于那些注入资产或可能获得分配的家族成员?

④单一家族办公室架构是否有助于向下一代传承财富? 从资产管理以及向家族成员分配的角度来看,是否配合预期的治理?

⑤单一家族办公室所管理的资产是否可免于不利的债权人申索或其他追索?

⑥鉴于单一家族办公室将要管理的资产性质,是否需要进一步制定架构?

⑦家族办公室向家族成员做出分配后,收入和资产如何被征税?

注意:私信或留言互动,可以获得单一家族办公室架构详细流程哦。

图/来源:unsplash网


2、出海宝可以为你提供的服务

全球出海宝,总部位于新加坡,拥有经验丰富的专业团队,致力于为企业和个人提供:

①咨询类:商业执照申请,公司金融服务,资产管理服务;

②全球移民类:身份规划和护照,家庭办公服务(制定架构和税务咨询、包括涉及第13U款和第13O款等新加坡基金税收优惠政策),商业迁移和企业流动性;

③税收优惠咨询类:税务筹划与策划,奖励计划及申请,国际税务咨询;

④全球业务:公司秘书服务,会计和簿记,人力资源服务……

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新加坡单一家族办公室,如何制定架构?如何申请税务优惠?私信或留言,出海宝为您提供全方位的海外商业规划及金融财税服务。

注:部分素材来源于新加坡KPMG官网

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如果有任何疑问,请随时联系:何家俊
Email: kahchuanho@goglobalgem.com