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案例:家族财富如何传承?为何更多人青睐新加坡家族办公室?

在当下的全球局势中,尤其是受疫情的影响后,全世界富人们都在寻找资产避风港,而新加坡俨然成了全球高净值人士的首选之地,纷纷在新加坡设立家族办公室。

① 什么是新加坡家族办公室?

根据惠裕全球家族智库(FOTT)Campden Wealth瑞银(UBS)中航信托联合发布的《2021年中国家族财富与家族办公室调研报告》显示,有75%的受访者表示拥有某种形式的家办,剩余没有家族办公室的人中,则有91%的人明确表示希望加入或者设立家族办公室。

图/来源:unsplash网

什么是家族办公室?为什么更多人青睐新加坡家族办公室?

家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由团队或组织设立,负责家族资产及其各项投资的日常管理和监督,目的是家族财务的维护和继承

组织架构可以采用正规的形式(例如,设立一家独立的公司),也可以采用非正规的形式(例如,委托家族企业的现有员工或者聘用独立顾问代为管理)。

② 家族办公室的多样化服务

新加坡家族办公室具有丰富的多元化服务功能,例如:

1、财富规划

①家族办公室方案

②家族文化、家族企业传承、家族治理

③复杂的信托架构:私人信托公司,IPO前股份信托,上市公司信托

④慈善方案

图/来源:pexels网

2、财富管理

①超高净值投资中心服务

②卓越的咨询及执行服务

③可直接联系产品专家

④另类投资:对冲基金/私募股权/直接投资

⑤全权委托投资组合管理、咨询投资组合管理

⑥贷款方案

⑦企业银行/投资银行咨询

3、咨询服务

①风险管理及资金流动规划

②与外部法律或税务顾问合作

③后代及家族成员教育项目

4、行政事务

①报表整合

②记录归档

③提交已变现收入及资本

③收益报告予大会计师行

③ M先生将在新加坡开设家族办公室

M先生大学期间,主修国际经济与贸易。本科毕业后,前往新加坡攻读工商管理,并成功取得硕士学位。经过多年拼搏,如今,M先生已成为某公司董事长。随着个人与企业的财富值日益增长,M先生也在考虑海外资产配置与资产规划等问题。

经过多年发展,新加坡作为亚洲金融中心的地位越来越稳固,稳定的政治环境,完善的法律法规,以及各项税收利好政策,新加坡正在成为全球家族理财办公室的中心。

经过综合评估,M先生计划在新加坡开设家族办公室。通过业内人士,M先生与出海宝客户经理结识。在了解到M先生的需求后,出海宝为他制定了一份家族办公室方案。目前,在出海宝的帮助下,M先生已经取得新加坡EP准证。与此同时,M先生在新加坡开设家办公司的相关工作,也在有序推进中。

图/M先生成功获批EP,盗图必究!

④ 设立家族办公室有哪些好处?

设立家族办公室要经过设计、实施、实行后期等阶段。成立家族办公室后,你将获得一系列丰富的优势和税收优惠政策。

1、优势

①建立长久的家族传统,实现家族文化的传承;

②风险整合,集中管理;

③专业服务集中化;

④后代规划;

⑤潜在的丰厚回报;

⑥通过统一价值观达成家族团结共识;

⑦治理与管理架构的构建。

图/来源:pexels网

2、新加坡设立基金享有税收优惠

①三类新加坡基金税收优惠政策:

• 基金经理必须在新加坡金融管理局 (MAS)注册登记;

• 基金经理必须持有资本市场服务执照(CMS);

• 基金经理如果是通过家族办公室管理本人或者本家族的自有资产,则可豁免资本市场服务执照CMS。

②三个符合新加坡税收优惠政策的标准:

• 加强型基金税负减免方案(13X款)

• 离岸基金税负减免方案(13CA款)

• 在岸基金税负减免方案(13R款)

图/来源:pexels网


关于新加坡家族办公室,你还想知道哪些?欢迎私信或留言咨询。后期出海宝将分享新加坡家办公室的申请条件、审批流程、信托架构等干货内容,记得留意推文更新哦!

如果有任何疑问,请随时联系:

何家俊
Email: kahchuanho@goglobalgem.com